課程大綱：
一、金融理財基本原理和市場營銷
（一）金融理財基本原理
1、金融理財基本概念：收益與風(fēng)險、價值與價格、價值與效應(yīng)、投資與投機、貨幣的時間價值與復(fù)利原理、股權(quán)溢價之謎、擇時與擇券
2、金融理財基本理論：投資組合理論、儲蓄生命周期理論
3、金融理財基本內(nèi)容：
家庭個人資產(chǎn)負(fù)債管理
居住規(guī)劃與房地產(chǎn)投資
教育金規(guī)劃
生涯事件的理財規(guī)劃
證券投資規(guī)劃
風(fēng)險管理與保險規(guī)劃
福利保障與退休金計劃
稅務(wù)和遺產(chǎn)籌劃
（二）金融理財業(yè)務(wù)的市場營銷
1、綜合理財規(guī)劃的流程
2、金融理財客戶價值取向與行為特征
3、金融理財業(yè)務(wù)市場定位
4、金融理財業(yè)務(wù)目標(biāo)市場細(xì)分
5、金融理財客戶分析、評價、選擇
6、金融理財客戶開發(fā)與維護
7、金融理財實務(wù)案例
二、金融理財宏觀環(huán)境分析
（一）宏觀經(jīng)濟運行與金融理財
宋體">中國企業(yè)經(jīng)濟效益、居民收入水平、投資者對資產(chǎn)價格的預(yù)期、資金成本及宏觀經(jīng)濟運行特征預(yù)測與分析。
（二）宏觀經(jīng)濟變動與金融理財
宋體">中國國內(nèi)生產(chǎn)總值變動、經(jīng)濟周期特征、通貨膨脹態(tài)勢、需求變動結(jié)構(gòu)特征、就業(yè)形勢、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)基本評估與分析。
（三）宏觀經(jīng)濟政策與金融理財
中國宏觀政策：財政政策、貨幣政策、收入政策等宏觀政策取向。
資本市場政策：股指期貨、融資融券、股市擴容、機構(gòu)擴容
（四）國際金融市場環(huán)境與金融理財
中國金融市場主要國際因素分析：人民幣升值和周邊情況市場對中國金融的影響
（五）中國金融市場結(jié)構(gòu)特征與金融理財方向
（六）證券市場供求與金融理財
中國金融市場主要需求因素分析：宏觀經(jīng)濟環(huán)境、政策因素、居民金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的調(diào)整、機構(gòu)投資者、QFII
中國金融市場主要供給因素分析：宏觀經(jīng)濟環(huán)境、制度因素、市場因素
股票市場：主板上市公司質(zhì)量、上市公司數(shù)量；創(chuàng)業(yè)板上市公司數(shù)量和質(zhì)量；大小非上市流通。
衍生產(chǎn)品市場：基金數(shù)與基金業(yè)績；權(quán)證數(shù)量與權(quán)證表現(xiàn)；期貨數(shù)量、規(guī)模、表現(xiàn)；銀行理財、保險理財、信托、房地產(chǎn)。 
三、金融理財投資產(chǎn)品比較選擇的一般規(guī)律和當(dāng)代趨勢
（一）金融投資產(chǎn)品分類及其收益風(fēng)險特征：
固定資產(chǎn)類產(chǎn)品
貨幣類產(chǎn)品
固定收益類產(chǎn)品
權(quán)益類產(chǎn)品
衍生產(chǎn)品
資產(chǎn)類別風(fēng)險收益特征和資產(chǎn)類別配置策略（戰(zhàn)略資產(chǎn)配置策略）
（二）中國個人投資者金融理財產(chǎn)品
房地產(chǎn)行業(yè)形勢與投資選擇
銀行業(yè)產(chǎn)品比較及其選擇：銀行儲蓄、銀行理財、銀代產(chǎn)品（銀保、銀證、銀基、銀債）
外匯產(chǎn)品比較及其選擇
保險業(yè)產(chǎn)品比較及其選擇（保障型產(chǎn)品、投資型產(chǎn)品、萬能產(chǎn)品、創(chuàng)新產(chǎn)品）
證券產(chǎn)品比較與選擇：股票（主板、創(chuàng)業(yè)板）、債券行業(yè)形勢與產(chǎn)品選擇。（重點講解創(chuàng)業(yè)板歷程和發(fā)展趨勢及其投資機會的選擇與把握。）
金融衍生產(chǎn)品的比較與選擇：
權(quán)證：權(quán)證的特征、價格表現(xiàn)、投資策略、風(fēng)險防范。
股指期貨：
a、股指期貨上市對券商、證券市場的影響；
b、IB業(yè)務(wù)（券商代理基金業(yè)務(wù)）價值（重點講解）。
基金：
a、基金的收益風(fēng)險特征與投資者偏好的匹配；
b、基金比較選擇：比較選擇基金公司、比較選擇基金經(jīng)理、比較選擇基金產(chǎn)品。
C、基金投資風(fēng)險防范。
金融理財產(chǎn)品風(fēng)險收益特征與證券選擇（戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置策略）