課程描述INTRODUCTION
高凈值客戶分析
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
高凈值客戶分析
課程背景:
國內(nèi)經(jīng)濟增速放緩、高凈值客戶金融資產(chǎn)配置意識日趨提升,金融機構(gòu)和產(chǎn)品的選擇不斷增加。面對巨大的市場競爭,我們的一線業(yè)務人員需要能夠有意識地提高個人專業(yè)度,與客戶加速建立信任關(guān)系,并深度挖掘客戶的金融需求,對客戶的需求和痛點所在了如指掌,在接洽過程中快速找到切入點,進而分析并匹配相應資產(chǎn)配置方案,促成成交從而提升績效。
課程大綱/要點:
一、“大富”和“小康”的分別 – 富人心理學(1.5小時)
1.中國典型的高凈值客群心理特征
1)家庭權(quán)威型
2)財務恐懼型
3)獨立創(chuàng)新型
2.高凈值客群的特別之處
1)價格敏感度
2)績效敏感度
3)風險承擔意愿度
3.練習:“對癥下藥”
1)資產(chǎn)配置的營銷
2)行情危急時的安撫
二、性格心理學 – 知己知彼,百戰(zhàn)不殆(1.5小時)
1.了解不同的溝通模式的特征和偏好
1)掌控型
2)影響型
3)穩(wěn)定型
4)謹慎型
2.掌握快速識辨客戶類型的方式
1)表情動作
2)語言習慣
3)外表著裝
4)辦公場景
5)網(wǎng)絡(luò)社交
3.場景演練:“投其所好”– 因應不同客戶行為偏好定制銷售話術(shù)
1)企業(yè)老板 / 總經(jīng)理
2)營銷部門總 / 律師
3)人力資源主管 / 教師
4)財務部門總 / 審計師
三、客群經(jīng)營(3.0小時)
1.三個維度從“客情維護”到“存量深挖”
1)專業(yè)層面
2)社交層面
3)非金融層面
2.三個場景從“潛在客戶”到“目標客戶” – 渠道搭建
1)廣撒網(wǎng) – 找到潛在客戶,列舉高端客群獲客途徑
2)利其器 – 7種行銷策略究竟哪個更有效
3)多歛魚 – 如何實現(xiàn)有效的MGM,顧問轉(zhuǎn)介,沙龍營銷
3.三個階段從“目標客戶”到“購買意愿”– 客戶轉(zhuǎn)化
1)觀察注意 – 樹立個人品牌形象,微信營銷的3大要訣
2)產(chǎn)生興趣 – 以生命周期/金融資產(chǎn)/資產(chǎn)結(jié)構(gòu)/投資權(quán)重等等分層定位,找到客戶的興趣點
3)激發(fā)意愿 – 面子 + 實惠 – 麻煩 – 錯失=尊貴體驗/饑餓營銷
四、信任建立(1.5小時)
1.信任公式(CRISO)
1)贊美的技巧
2)60秒鐘自我營銷
3)寒暄的質(zhì)量
2.個案演練及點評側(cè)重點 - 客戶經(jīng)理是否能通過自我介紹、寒暄和贊美快速贏得好感,建立信任,有條理地展開KYC。
五、客情維護(1.5小時)
1.定期檢視投資組合的方法
1)凈值型產(chǎn)品虧損,沒臉見客戶?
2)產(chǎn)品回撤怎么向客戶交待?
3)遭遇虧損,客戶情緒激動怎么辦?
個案演練及點評側(cè)重點:客戶經(jīng)理是否能在應對虧損客戶時適當?shù)卣宫F(xiàn)同理心,有技巧地處理客戶的情緒,了解客戶的情況,并且提出行之有效的解決方案,并且得到客戶的確認。
高凈值客戶分析
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