金融體系的建設(shè)

課程大綱：
一、十九大目標(biāo)和三大攻堅(jiān)戰(zhàn)
1.導(dǎo)言
2.我黨矢志不渝的目標(biāo)
3.三大攻堅(jiān)戰(zhàn)
1)守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線
2)精準(zhǔn)扶貧、脫貧
3)污染防治
二、2018中國(guó)金融市場(chǎng)初探
1.導(dǎo)言
2.國(guó)家金融穩(wěn)定的頂層設(shè)計(jì)已經(jīng)完成
3.一、二季度銀行保險(xiǎn)運(yùn)行穩(wěn)健
4.嚴(yán)格監(jiān)管依然是主旋律
1)一、二季度銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管形勢(shì)和處罰結(jié)果分析
2)銀保監(jiān)會(huì)將持續(xù)保持對(duì)違法違規(guī)行為高壓態(tài)勢(shì)
5.銀行的管理和營(yíng)銷對(duì)策
1)銀行必須建立良好公司治理架構(gòu)
2)規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理
3)正確應(yīng)對(duì)資管新規(guī)的落地
三、《十三五現(xiàn)代金融體系規(guī)劃》解讀
1.導(dǎo)言
2.8大目標(biāo)詳解
1)健全金融調(diào)控體系
2)建立現(xiàn)代金融監(jiān)管體系
3)優(yōu)化現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)體系
4)健全金融市場(chǎng)體系
5)建設(shè)高層次開放型金融體系
6)強(qiáng)化金融基礎(chǔ)設(shè)施體系
7)完善支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的金融服務(wù)體系
8)筑牢金融風(fēng)險(xiǎn)防控處置體
3.5大任務(wù)詳解
1)著力實(shí)現(xiàn)更高水平的金融市場(chǎng)化
2)著力推動(dòng)更加全面的金融國(guó)際化
3)著力創(chuàng)新高效安全的金融信息化
4)著力推進(jìn)完備統(tǒng)一的金融法治化
5)著力實(shí)現(xiàn)金融業(yè)治理體系和治理能力現(xiàn)代化
四、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》解讀
1.《指引》制定的背景分析
2.《指引》制定的主要思路分析
3.《指引》對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的原則性規(guī)定解讀
4.《指引》對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理提出的主要要求解析
5.《指引》對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任主體要求解析
6.《指引》對(duì)各類機(jī)構(gòu)差異性的適用性和參照性
五、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引(征求意見(jiàn))》解讀
1.《指引》出臺(tái)的背景分析
2.明確從行業(yè)人員行為管理的治理結(jié)構(gòu)
3.規(guī)范從業(yè)人員行為管理的制度建設(shè)
4.《指引》是杜絕虛假理財(cái)和“飛單”的制度保證
六、銀行理財(cái)如何防范和控制“飛單”風(fēng)險(xiǎn)
1.案例：“飛單”行為 害人害己——建行某支行的“飛單”所帶來(lái)的銀行監(jiān)管、法律和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)分析
2.銀行“飛單”為何屢禁不止
3.銀行“飛單”的概念
4.民生銀行違規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品案例分析
5.銀行“飛單”的現(xiàn)狀以及存在的問(wèn)題
6.銀行“飛單”的風(fēng)險(xiǎn)防范策略
1)加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)管，完善相關(guān)制度
2)完善銀行內(nèi)控體系，加強(qiáng)員工職業(yè)道德教育
3)宣傳消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)，強(qiáng)化客戶的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)
4)防范銀行“飛單”風(fēng)險(xiǎn)的課堂實(shí)戰(zhàn)
7.案例：建行棗莊市中支行五項(xiàng)措施防范“飛單”業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
6.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)銷售專區(qū)錄音錄像管理暫行規(guī)定》解讀
1.學(xué)以致用、解決問(wèn)題
1)小組研討：目前銀行理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷的問(wèn)題及風(fēng)控對(duì)策
2)課堂實(shí)戰(zhàn)：如何執(zhí)行和強(qiáng)化關(guān)于“雙錄”暫行規(guī)定
3)小組發(fā)表與講師點(diǎn)評(píng)
六、《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》解讀
1.導(dǎo)言：建行理財(cái)產(chǎn)品涉嫌違規(guī)，遭八省九市客戶實(shí)名舉報(bào)的教訓(xùn)
2.關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理產(chǎn)品的解讀
3.關(guān)于合格投資者的解讀
4.關(guān)于限制投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的解讀
5.關(guān)于資產(chǎn)產(chǎn)品投資禁止范圍的解讀
6.關(guān)于銀行產(chǎn)品公募私募定性與公募產(chǎn)品投資禁止范圍
7.關(guān)于小公募產(chǎn)品的解讀
8.關(guān)于第三方托管的解讀
9.關(guān)于統(tǒng)一資本約束和風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金解讀
10.關(guān)于統(tǒng)一杠桿要求的解讀
11.關(guān)于禁止資產(chǎn)產(chǎn)品嵌套和規(guī)范委外業(yè)務(wù)的解讀
12.關(guān)于關(guān)聯(lián)交易的解讀
13.關(guān)于第二十二條中雙10%的解讀
14.打破剛性兌付與實(shí)行凈值化管理的相關(guān)政策分析
七、大資管變局與銀行規(guī)范發(fā)展
1.導(dǎo)言
2.銀行理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展至關(guān)重要
3.從數(shù)據(jù)看銀行理財(cái)業(yè)務(wù)
4.監(jiān)管新規(guī)下，銀行理財(cái)何去何從？
5.銀行理財(cái)?shù)男聶C(jī)遇與管理挑戰(zhàn)
1)打破剛性兌付的三大主因
2)打破剛性兌付的營(yíng)銷挑戰(zhàn)
3)從業(yè)人員的應(yīng)對(duì)策略
4)嚴(yán)格規(guī)范資金池管理的問(wèn)題
5)保本產(chǎn)品退出，凈值產(chǎn)品營(yíng)銷的對(duì)策
6)銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)主體進(jìn)一步分化所帶來(lái)的發(fā)展機(jī)遇
7)在統(tǒng)一監(jiān)管背景下，銀行理財(cái)應(yīng)何去何從？
6.金融從業(yè)人員面臨大機(jī)遇與挑戰(zhàn)
1)剛性兌付被打破
2)資金池管理更規(guī)范
3)凈值型產(chǎn)品取代保底理財(cái)產(chǎn)品
4)銀行業(yè)各競(jìng)爭(zhēng)主體將進(jìn)一步分化
5)從業(yè)人員的應(yīng)對(duì)策略
6)案例：建行芒市團(tuán)結(jié)分理處產(chǎn)品經(jīng)理雷雪姣的“不平凡故事”
八、科技金融時(shí)代下商業(yè)銀行的機(jī)遇與挑戰(zhàn)
1.導(dǎo)言
2.金融科技的概念
3.金融科技的發(fā)展趨勢(shì)
4.金融科技與互聯(lián)網(wǎng)金融的差異
5.金融服務(wù)多樣性發(fā)展與銀行的管理對(duì)策
1)銀行從“獲客”到“活客”的革命
2)大數(shù)據(jù)風(fēng)控與消費(fèi)金融發(fā)展的相輔相成
3)智能投顧與資管業(yè)務(wù)普惠化
4)金融科技與金融現(xiàn)代化同步推進(jìn)
6.金融科技的發(fā)展
1)*金融科技的發(fā)展
2)中國(guó)的金融科技發(fā)展
3)中國(guó)銀行業(yè)金融科技發(fā)展
7.中國(guó)金融科技發(fā)展趨勢(shì)
1)監(jiān)管科技有望初步落地
2)銀行自動(dòng)化加速推進(jìn)
3)智能投資顧問(wèn)有望進(jìn)一步落地
4)大征信時(shí)代已然來(lái)臨
8.金融科技重塑金融生態(tài)
1)金融科技加速了金融脫媒化
2)真正實(shí)現(xiàn)普惠金融
3)向平臺(tái)化和開放共享式方向發(fā)展，延伸和拓展了金融服務(wù)領(lǐng)域
4)金融科技帶動(dòng)了新金融理念的發(fā)展
5)金融科技促使金融要素與金融功能并駕齊驅(qū)
九、監(jiān)管風(fēng)暴下的商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)管理與風(fēng)控策略
1.導(dǎo)言
2.2018金融監(jiān)管形勢(shì)
3.銀行運(yùn)營(yíng)管理和風(fēng)控策略
1)梳理經(jīng)營(yíng)管理中存在的問(wèn)題同時(shí)，還需要進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)部管理：
2)通過(guò)不斷的員工培訓(xùn)來(lái)切實(shí)強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)
3)全面完善運(yùn)營(yíng)管理制度，落實(shí)操作細(xì)則，實(shí)施全過(guò)程監(jiān)控
4)實(shí)行動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)管理，加強(qiáng)實(shí)時(shí)監(jiān)控，變被動(dòng)為主動(dòng)
4.案例：建行東莞市分行深入開展合規(guī)主題活動(dòng)的具體行動(dòng)和成效分析
十、結(jié)束語(yǔ)
1.踐行十九大精神，努力建設(shè)“現(xiàn)代金融”體系
2.中國(guó)特色的“現(xiàn)代金融”體系6大要素
3.2018年我國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)的三個(gè)重要任務(wù)
4.2018年的重要改革內(nèi)容
現(xiàn)代金融體系的建設(shè)，才剛剛開始，作為從業(yè)人員，我們?nèi)沃囟肋h(yuǎn)！

金融體系的建設(shè)