高凈值客戶的財富管理課程

【課程背景】
財富管理是指以客戶的現有財富和未來的生活目標為中心，設計出一套全面的財務管理和生活管理方案，通過向客戶提供現金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務，將客戶的資產、負債、流動性資金進行管理，以滿足客戶不同階段的財務需求，幫助客戶達到降低風險、實現財富保值、增值和傳承等目的。 所以財富管理范圍包括 : 現金資產及儲蓄管理、企業(yè)債務管理、個人與家庭風險管理、保險計劃、投資組合管理、退休品質管理及傳承安排。通過以上諸多管理保障客戶的財富安全與生活品質的穩(wěn)健持續(xù)。
本課程主要訓練如何為中高凈值客戶提供財富管理服務，綜合配置金融資產以期實現客人的財富保值、增值如愿分配等需求。

【課程收益】
1、認知：了解財富管理的內涵與意義，高凈值人士的需求、以及如何溝通財富管理話題。
2、專業(yè)：了解保險在財富管理中的獨特功能，以及如何幫助客人的生活變得更加美好。
3、技能：掌握高凈值人群的方法，資產配置的邏輯和方法。

【課程對象】財富顧問、理財經理、保險規(guī)劃師

【課程大綱】
第一講：什么是財富管理？
一、財富管理的內涵與意義
二、投資管理、財務策劃與財富管理的區(qū)別
三、財富管理的目的與真諦：幸福人生
模型：五福臨門
四、財富管理與資產管理的差異

第二講：高凈值人群的細分
一、資產規(guī)模細分法
二、財富來源劃分方法（SOW）
三、個人生命周期細分法
四、九宮格分析法
五、富人的自我認知細分法

第三講：高凈值人群的需求
一、融資需求
二、海外投資需求
三、藝術品投資需求
四、慈善需求
五、家族傳承需求
六、大額保單產品需求

第四講：保險在財富管理中的獨特功能
一、損失轉移、補償
二、平抑系統(tǒng)風險
三、保證*收益
四、提升資產效率
五、陽光籌劃稅賦
1、遞延納稅
2、降低稅基
3、創(chuàng)造稅金
六、有效保全財產
七、保證定向分配

第五講：資產配置邏輯順序
一、標準化資產配置方法
二、定制化資產配置方法
三、新周期下的財富管理策略建議
1、防范系統(tǒng)風險，構建基石資產
研討：在售的防御型產品
2、配置高評級債，獲取穩(wěn)健回報
研討：在售的穩(wěn)健型產品
3、配置優(yōu)質資產，獲取可觀回報
研討：在售的進取型產品
四、綜合配置建議方案
      
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