產(chǎn)品銷售和配置課程

 

課程大綱：

引言：基本盤面情況

1、中國式的復(fù)興之路

2、三十而立的財富管理

3、財富管理的新時代特征

說明：中國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展和財富管理均進(jìn)入到了新時代，而財富管理新時代的重要特征之一，便是理財經(jīng)理的銷售理念需由過去的賣產(chǎn)品到現(xiàn)在的“賣方案”。

 

一、資產(chǎn)配置的必要性

1、從投資的目標(biāo)實(shí)現(xiàn)來看

2、從當(dāng)前的投資困境來看

三、從高凈值客戶的需求延變來看

3、從投資與人性的弱點(diǎn)來看

說明：從宏觀經(jīng)濟(jì)、中觀行業(yè)到微觀家庭、個人等四個角度，協(xié)助理財經(jīng)理分析并理解究竟“為什么要幫客戶做資產(chǎn)配置”、“做了資產(chǎn)配置有什么好處？”

 

二、建立對于資產(chǎn)配置的正確認(rèn)知

1、資產(chǎn)配置不是“把雞蛋放在不同籃子里”

1) 正確的資產(chǎn)配置認(rèn)知：狹義VS廣義

2) 認(rèn)識投資中的風(fēng)險及風(fēng)險的度量指標(biāo)

3) 資產(chǎn)配置的目的和底層邏輯

4) 如何通過資產(chǎn)配置實(shí)現(xiàn)特定目的

5) 如何通過資產(chǎn)配置提高收益、降低風(fēng)險

2、資產(chǎn)配置的步驟

3、資產(chǎn)配置的實(shí)用模型

1) 核心+衛(wèi)星策略

2) 生命周期策略

說明：不管是理財經(jīng)理還是客戶，常常理解資產(chǎn)配置是“把雞蛋放在不同籃子里”，但這個認(rèn)知是不對的，至少是不準(zhǔn)確的。常說，資產(chǎn)配置是根據(jù)需求將可投資金在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分配。那么，為什么要進(jìn)行分配？是為了降低風(fēng)險么？還是其他什么原因？怎么配置可以幫助客戶提高收益率、降低風(fēng)險？只有深刻理解了資產(chǎn)配置的“道”（底層邏輯），才能讓理財經(jīng)理不管遇到什么樣的產(chǎn)品、什么樣的客戶，都能與資產(chǎn)配置結(jié)合起來想到營銷的“術(shù)”和“器”。

 

三、復(fù)雜類產(chǎn)品與資產(chǎn)配置

1、資產(chǎn)配置的底層資產(chǎn)

2、回歸投資的本源

3、固定收益類工具—銀行理財?shù)膬糁祷?/div>

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