提高商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理

課程背景：
在經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的大背景下，商業(yè)銀行內(nèi)外部環(huán)境日趨復(fù)雜嚴(yán)峻，風(fēng)險(xiǎn)幾乎滲透到銀行業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)，甚至是到了無孔不入的地步。同時(shí)，商業(yè)銀行在高增長(zhǎng)時(shí)期積累下來的問題和風(fēng)險(xiǎn)逐漸顯露，諸多業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)管理失控，員工道德風(fēng)險(xiǎn)凸顯，各類風(fēng)險(xiǎn)交織與感染。外部欺詐、內(nèi)部舞弊事件時(shí)有發(fā)生，合規(guī)管理、操作風(fēng)險(xiǎn)控制、案件防控成為擺在商業(yè)銀行面的重大難題。
 強(qiáng)監(jiān)管形勢(shì)下，如何抓內(nèi)控、防案件、強(qiáng)合規(guī)、促發(fā)展已經(jīng)成為商業(yè)銀行的當(dāng)務(wù)之急。十案九違規(guī)，眾多案件和事實(shí)證明，案件的發(fā)生并不在于業(yè)務(wù)本身，而是來自員工合規(guī)意識(shí)淡薄以及管理和執(zhí)行上的缺失。
本課程重在解讀*監(jiān)管政策，引用了大量近二年發(fā)生在商業(yè)銀行的真實(shí)案例，通過對(duì)案例的演練、討論、剖析、點(diǎn)評(píng)，幫助學(xué)員掌握風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)管理和人員管理的要點(diǎn)和措施，引發(fā)學(xué)員深度思考。課程內(nèi)容貼近銀行實(shí)務(wù)，易于學(xué)員理解，對(duì)學(xué)員的日常工作有極大的震懾作用和借鑒意義，有助于從業(yè)人員切實(shí)提高商業(yè)銀行案防管理工作水平。

課程收益：
1.知曉監(jiān)管新政和監(jiān)管思路及當(dāng)前銀行內(nèi)外部案防形勢(shì)；
2.提高案防意識(shí)、合規(guī)意識(shí)、履職意識(shí)，提升識(shí)別和防范重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)的能力； 
3.掌握合規(guī)管理和案防的方法、手段，提升履職能力；

課程大綱：
課前導(dǎo)入
一、錯(cuò)綜復(fù)雜的內(nèi)外部環(huán)境
-銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈
案例導(dǎo)入 
-金融亂象叢生 
-理財(cái)“飛單”
-違規(guī)銷售
-電信詐騙 
-虛假開戶
-賬戶買賣
 揭秘大案
-公眾金融知識(shí)匱乏
案例導(dǎo)入 
-銀行案件頻發(fā)
-業(yè)內(nèi)案件 
-業(yè)外案件
- 銀行案件的特點(diǎn)
案例導(dǎo)入

二、強(qiáng)監(jiān)管態(tài)勢(shì)
-強(qiáng)監(jiān)管
-銀監(jiān)處罰分析
案例導(dǎo)入 
-熱點(diǎn)政策解讀
-嚴(yán)問責(zé)
-歸本源

三、 風(fēng)險(xiǎn)永恒
-商業(yè)銀行三大風(fēng)險(xiǎn)
-操作風(fēng)險(xiǎn)的六個(gè)表現(xiàn)形式
案例導(dǎo)入 
-內(nèi)控關(guān)鍵在“控”

四、合規(guī)永隨  
-合規(guī)——商業(yè)銀行的生命線
案例導(dǎo)入 
-讓合規(guī)成為一種文化
-如何把握業(yè)務(wù)指標(biāo)與合規(guī)經(jīng)營(yíng)的關(guān)系
案例導(dǎo)入 
-如何處理合規(guī)與文優(yōu)服務(wù)的矛盾
案例導(dǎo)入 
- 實(shí)質(zhì)合規(guī)VS形式合規(guī)
案例導(dǎo)入 

五、案防治理 多措并舉 
-提高政治占位，承擔(dān)社會(huì)責(zé)任
-消保監(jiān)管政策解讀
-消費(fèi)者的八項(xiàng)權(quán)利
-消保工作重點(diǎn)
-金融信息管理
案例導(dǎo)入 
-營(yíng)銷宣傳管理
案例導(dǎo)入 
-內(nèi)外兼修 提升技能
-組織帶教 代代傳承
案例導(dǎo)入  
-監(jiān)督機(jī)制
-突擊檢查 
-異常業(yè)務(wù)排查 
-異常行為排查
案例導(dǎo)入 
-預(yù)警系統(tǒng) 
案例導(dǎo)入 

提高商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理