個人金融理財思維課程

【咨詢背景】
隨著我國經(jīng)濟的發(fā)展，人民生活水平的提高，家庭金融資產(chǎn)的不斷增加，投資理財成為日益重要的問題，家庭投資理財是針對風(fēng)險進行個人資財?shù)挠行顿Y，以使財富保值、增值，能夠抵御社會生活中的經(jīng)濟風(fēng)險，不管是儲蓄投資、股票投資、外匯投資、債券投資、保險投資、價值投資、項目投資、個人信用池、個人資金池，由于投資品種日益增多，所需的專業(yè)知識也不盡相同，投資方法也很難完全掌握，家庭的資產(chǎn)選擇、組合、調(diào)整行為均定義為家庭對某一種或某幾種資產(chǎn)所產(chǎn)生的需求偏好和投資傾向，越來越多的中國家庭希望能通過穩(wěn)健投資來實現(xiàn)財富增值。
移動互聯(lián)、大數(shù)據(jù)時代，金融機構(gòu)不斷推出產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新。如今老百姓的日子越過越紅火，理財意識日益加強，都會將自己手頭的閑置資金進行適當(dāng)投資，讓錢賺更多錢是每個人的愿望。巴菲特的全球代言人羅伯特·邁爾斯曾說過一句話：“如果您想快速致富，請不要學(xué)習(xí)巴菲特；如果您要真正擁有財富，請好好研究并跟隨巴菲特“。一次或幾次投資成功與長期擁有財富的不同，財富管理，是無論您從事什么行業(yè)，只要您擁有一定數(shù)量的財富或者想擁有財富，就必須要建立現(xiàn)代的財富觀念。個人理財成為金融機構(gòu)競爭的主要策略。在金融機構(gòu)中由“產(chǎn)品為中心”向“客戶需求為中心”顧問式服務(wù)模式的轉(zhuǎn)型中，其個人理財業(yè)務(wù)能力也將決定金融機構(gòu)的市場競爭力，個人理財能力也漸成為一種新型的財富管理能力。
*家庭工薪收入與投資收入各占50%，這意味著用投資賺錢已成為*家庭收入的主要來源之一；中國家庭投資收入只占2%，其余98%是工薪收入，說明我們還主要是靠雙手掙錢?？梢妭€人家庭理財很重要。伴隨著數(shù)字化和互聯(lián)網(wǎng)為核心的第三次產(chǎn)業(yè)革命，中國正進入金融大爆發(fā)時代的起點，更開放的金融政策、更多元的投資渠道、更豐富的投資產(chǎn)品、更國際化的金融理念都將為個人投資理財帶來更多的選擇與機遇。理財專家認(rèn)為，一生能累積多少財富，不是取決于我們賺了多少錢，而是取決于我們?nèi)绾卫碡敗?br /> 您在個人投融理財方面是否存在以下困惑：
有一定的個人資金，缺少理財渠道，市場上大部分理財產(chǎn)品收益低，想實現(xiàn)理財渠道突破。
投資股票、期貨收益不穩(wěn)定性，感覺風(fēng)險很大，也沒有靠譜的合作機構(gòu)；
想找靠譜的項目，實現(xiàn)年收益50%以上的增長，想做價值投資，沒有好的方法與項目池；
個人信用長期得不到升級或長期個人信用與金融資源浪費，找不個人金融盈利模式；
想做價值投資，實現(xiàn)10-100倍價值增長，總感覺太遙遠(yuǎn)，找不到價值眾籌項目；
投資基金、信托產(chǎn)品雖然收益趨于穩(wěn)定，也有專門的理財機構(gòu)代為操做，但感覺門檻較高，時間也較長；
投資銀行理財產(chǎn)品，雖然品種在增多，但收益低的特點一直是銀行理財產(chǎn)品軟肋所在，余額寶、理財通，其收益也是在一直下降，感覺投資收益也有限，想建立個人理財資本配置杠桿；
P2P理財，雖高收益、時間短，操作簡單，但目前平臺跑路的較多，風(fēng)險也較，想投資互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品，不知如何選擇；
作了企業(yè)高管多年，積累了很多人脈資源，移動互聯(lián)時代資源如何整合，找到資源盈利模式？
想利個人資源來眾籌一家新三板公司，項目、資金、人員、模式不知何如何操作？不知如何控制眾籌新公司的運營風(fēng)險？
想學(xué)習(xí)項目投資組合與信用眾籌、公司眾籌的方法，想找到一種適合個人投融資的5A投資工具模型？
個體戶模式開公司多年，個人融資很困難，想突破？想找個人創(chuàng)業(yè)項目，不如何選擇？
家庭財富不知如何保值增值，家庭資產(chǎn)配置不知如何規(guī)劃？如何控制投資理財風(fēng)險？
想學(xué)習(xí)個人大規(guī)模融資的系統(tǒng)實操方法？想了解個人資金池運作操作模式？
以前投資理財是單打獨斗，想找項目池、眾籌產(chǎn)品、投資理財圈人脈？
個人資金少，長期沒有財富積累，怎樣突破？如何有效突破財商智慧？
您想知道如何規(guī)避投資理財?shù)娘L(fēng)險嗎？您想知道3個月0-500萬的融資策略嗎？
想成為項目種子基金創(chuàng)始會成員，有哪些渠道與種子項目呢？
聽了很多理產(chǎn)培訓(xùn)課，感覺理論性太強，還是缺少可操作性，想學(xué)習(xí)實操性的理財課程。
目前，各類個人金融產(chǎn)品、股權(quán)眾籌、資產(chǎn)管理、P2P網(wǎng)貸、眾籌基金、創(chuàng)客金融、個人項目平臺、信用池、資源平臺，如雨后春筍般涌現(xiàn)，個人理財要改變傳統(tǒng)理財思維，需要重構(gòu)個人的5A金融模式，來實現(xiàn)金融資源整合與財富聚變式增長。
為解決當(dāng)前中國家庭個人理財方面存在的困局，幫助更多的家庭實現(xiàn)獲取最前沿的個人投融資與金融理念思路，掌握現(xiàn)代個人高級理財創(chuàng)新的實操方法，切實推動中國個人理財?shù)膭?chuàng)新發(fā)展，培育優(yōu)秀的高級財富管理人才，聚變式地創(chuàng)造個人財富價值，實現(xiàn)個人財富的增值、保值與傳承，達到個人經(jīng)營和駕馭財富的目標(biāo)。許志勇博士在原《5A資本模式》咨詢理論體系的基礎(chǔ)上，專門針對個人投融資理財操作，開發(fā)《5A資本模式-個人高級理財》咨詢實操方案課程。

【培養(yǎng)對象】  
1、企業(yè)主、董事長、董事、股東、總經(jīng)理、財務(wù)總監(jiān)。
2、企業(yè)中高級管理人員 。
3、銀行行長、金融機構(gòu)高級管理人士、基金經(jīng)理、投融資從業(yè)人員、行業(yè)協(xié)會或商會的負(fù)責(zé)人。

【方案收益】  
1、樹立正確個人理財觀，分享財富管理知識，掌握個人高級投融資理財技巧；學(xué)會構(gòu)建個人資金池與信用池的方法；設(shè)計個人金融資源盈利模式。
2、了解投資風(fēng)險偏好、個人理財?shù)囊话悴襟E，掌握設(shè)定個人理財目標(biāo)；制定并實施理財計劃、評估和修正理財計劃的基本路徑。
3、掌握《5A資本模式》的個人資產(chǎn)倍增的金融邏輯，了解個人財富持續(xù)增長的操作模型；掌握“系統(tǒng)融資、數(shù)據(jù)信用、杠桿眾籌、價值投資、種子基金、資本圈人脈、”組合理財模式。
4、了解個人理財5A定律與10大策略，掌握的5A高級家庭理財8大工具和手段，學(xué)會個人資金池運作操作模式與家庭資產(chǎn)配置規(guī)劃八大策略，根據(jù)個人家庭財務(wù)狀況，有效資產(chǎn)的配置，達到財務(wù)安全與自由。
5、掌握個人大規(guī)模融資的12種實操方法與個人創(chuàng)業(yè)項目的估值與金融化運作策略；了解個人眾籌種子基金的運作策略與項目價值投資略；學(xué)會互聯(lián)網(wǎng)金融投資的基本策略，掌握個人項目池培育的基本方法。
6、多維度地訓(xùn)練個人的金融理財思維，有效規(guī)劃個人財富增長計劃。獲得最前沿投資、理財與資本管理資訊，定期進行同學(xué)交流會，輕松實現(xiàn)資源對接，建立《5A資本模式》共亨價值投資盛宴，有機會參與項目運作等高回報機會，同時還可免費或*成本得到投融資、資產(chǎn)運營或管理咨詢等方面服務(wù)。

【方案模塊】
第一篇：個人資產(chǎn)配置、高級理財策略與金融模式構(gòu)建              
1、個人理財觀、財商與個人金融思維、高級理財方法與技巧；投資風(fēng)險偏好與項目選擇、個人理財?shù)哪繕?biāo)、步驟、計劃、評估與修正路徑；
2、個人理財5A定律與十大策略；高級家庭理財八大工具；
3、個人信用體檢與信用池再造；個人信用的快速融資模型；財富集合信用設(shè)計；個人信用理財八步策略；卡奴到卡神信用風(fēng)險管理策略；大數(shù)據(jù)信用模型與實操方法；
4、個人金融資源的盤點與個人資金池構(gòu)建；個人家庭財務(wù)分析與金融資源盈利模型設(shè)計；
5、資金池運作操作九類模式與項目運作模式；
6、傳統(tǒng)理財產(chǎn)品分析（基金、信托產(chǎn)品）與價值投資選擇；低成本理財五步策略；
7、《5A資本模式》的個人資產(chǎn)倍增模型；家庭資產(chǎn)配置規(guī)劃八大策略；個人財富持續(xù)增長的八大金融模式操作案例分析。

第二篇：個人融資模式、項目池選擇與金融價值投資
1、個人大規(guī)模融資的12種實操方法；個人系統(tǒng)化融資核心方法；
2、個人眾籌資本倍增模式；個人杠桿眾籌組合融資十大方法；個人眾籌種子基金運營模式與實務(wù)；資本圈人脈融資創(chuàng)新實務(wù)；
3、個人特種債權(quán)融資與股權(quán)融資方式實操設(shè)計；個人貿(mào)易融資方式實操設(shè)計；個人十種創(chuàng)新低成本融資模式；
4、個人信用平臺、融資平臺建設(shè)與戰(zhàn)略伙伴選擇；移動互聯(lián)時代資源盈利模式；財商智慧突破案例；
5、價值投資組合理財模式；P2P理財?shù)然ヂ?lián)網(wǎng)金融投資的基本策略；個人項目平臺與項目池培育的基本方法與策略；創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新成長型項目的選擇；個人創(chuàng)業(yè)項目的估值與金融化運營；投資理財風(fēng)險控制策略；
6、個人項目10-100倍價值投資策略；眾籌新三板公司策略與案例分析；項目創(chuàng)始會運營模式；小象資源引擎，價值模型構(gòu)建策略；個人桿杠融資策略；5A投資工具應(yīng)用與信用眾籌八大模型應(yīng)用；
7、個人類基金盈利模式、個人財富增長計劃突破策略、個人財富倍增裂變模型與5A資本騰飛計劃。

第三篇：個人理財盈利模式設(shè)計（落地方案）
1、《個人系統(tǒng)融資方案設(shè)計》：
⑴互聯(lián)網(wǎng)+財商解密：設(shè)計個人大規(guī)模化融資設(shè)計、信用眾籌設(shè)計、股權(quán)眾籌設(shè)計、農(nóng)村金融設(shè)計；
⑵個人短期內(nèi)部融資額倍增設(shè)計模式；
⑶個人中長期內(nèi)部融資額倍增設(shè)計模式；
2、《家庭投資生態(tài)配置計劃》：
⑴生態(tài)配置：個人金融資源盤點與規(guī)劃；傳統(tǒng)理財產(chǎn)品配置計劃；孵化器和加速器項目配置，互聯(lián)網(wǎng)金融與類基金投資、創(chuàng)始會員配置設(shè)計；
⑵資產(chǎn)增值：資產(chǎn)組合創(chuàng)新投融資配置計劃；
⑶倍增加速器：家庭理財成長資產(chǎn)配置規(guī)劃方案設(shè)計；
3、《個人資金池、項目池、資本圈與眾籌平臺及盈利模式設(shè)計》：
⑴理財圣經(jīng)：個人股權(quán)眾籌、類基金項目、價值PE/VC項目、5A天使項目、5A孵化項目的選擇與設(shè)計；個人大資金池設(shè)計；個人資本圈設(shè)計；
⑵財商開關(guān)：“個人眾籌天使基金”、“個人眾籌新三板基金”、“個人眾籌金融杠桿項目”創(chuàng)始項目設(shè)計；海外資產(chǎn)配置、投融平臺、信用平臺、資源平臺設(shè)計；
⑶理財落地：個人資產(chǎn)盈利模式設(shè)計、三種盈利模式集成設(shè)計、個人資金池設(shè)計+個人金融平臺設(shè)計、個人中長期金融資本咨詢方案的落地跟蹤服務(wù)計劃。

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