中國(guó)家庭財(cái)富管理課程

【課程背景】
隨著市場(chǎng)的發(fā)展，客戶對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)的認(rèn)識(shí)逐漸成熟，保險(xiǎn)公司/銀行/代理中介/第三方理財(cái)通過(guò)更加專業(yè)和細(xì)致的方式增加與客戶溝通及互動(dòng)的渠道，客戶沙龍/私董會(huì)形式備受歡迎。沙龍運(yùn)作已經(jīng)成為業(yè)務(wù)達(dá)成的重要手段，結(jié)合當(dāng)下熱點(diǎn)，以及可以系統(tǒng)展示保險(xiǎn)對(duì)于客戶的重要性的角度，不僅對(duì)于客戶有實(shí)質(zhì)的幫助，而且對(duì)于機(jī)構(gòu)有降低銷售難度的重要作用。

【課程收益】
通過(guò)沙龍形式，增加營(yíng)銷話題的切入點(diǎn)，并促成銷售。

【課程對(duì)象】
各銀行/保險(xiǎn)/財(cái)富管理機(jī)構(gòu)潛在客戶產(chǎn)說(shuō)會(huì)/私董會(huì)

【課程大綱】
一、常見(jiàn)高凈值客戶擔(dān)心的問(wèn)題
1、概覽當(dāng)下中產(chǎn)階級(jí)客戶面臨的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)
二、低利率時(shí)代到來(lái)的經(jīng)濟(jì)邏輯
1、全球利率走勢(shì)
2、中國(guó)利率現(xiàn)狀分析
3、理財(cái)產(chǎn)品現(xiàn)狀
4、低利率時(shí)代必然到來(lái)的因素：宏觀因素、人口機(jī)構(gòu)
三、銀色經(jīng)濟(jì)下的財(cái)富儲(chǔ)備
1、人口結(jié)構(gòu)與長(zhǎng)期利率的關(guān)系
2、退休潮遇見(jiàn)少子化
3、養(yǎng)老的現(xiàn)金流儲(chǔ)備
四、《民法典》時(shí)代下家庭財(cái)富規(guī)劃要點(diǎn)
1、遺產(chǎn)管理人制度與繼承權(quán)公證
2、財(cái)富傳承案例互動(dòng)（酒會(huì)場(chǎng)互動(dòng)省略，私董會(huì)側(cè)重傳承的會(huì)重點(diǎn)互動(dòng)）
3、婚姻風(fēng)險(xiǎn)對(duì)資產(chǎn)的影響
五、財(cái)、稅維度資產(chǎn)保護(hù)與隔離
1、金稅工程對(duì)企業(yè)主的啟示
2、如何用壽險(xiǎn)工具合理籌劃遺贈(zèng)稅
六、挪儲(chǔ)知多少
1、挪儲(chǔ)的背景
2、挪儲(chǔ)的意義
3、詳解3%
4、計(jì)劃書演示講解
5、增額終身壽的優(yōu)勢(shì)總結(jié)
七、可選：根據(jù)沙龍的主題
1、保險(xiǎn)金信托的法律依據(jù)
2、典型案例簡(jiǎn)介——自然人風(fēng)險(xiǎn)隔離型（家企、代持）
3、典型案例簡(jiǎn)介——家族成員傳承型
4、典型案例簡(jiǎn)介——婚姻幸福建設(shè)型
5、結(jié)合產(chǎn)品及信托條款結(jié)合演示

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