課程大綱：
第一部分  財(cái)富管理到底是什么?
1.一般人的誤解
2.財(cái)富管理的定義
3.財(cái)富管理的對(duì)象
4.財(cái)富管理的收入來(lái)源
5.臺(tái)灣財(cái)富管理的核心經(jīng)營(yíng)模式
6.全球*財(cái)富管理銀行實(shí)務(wù)
第二部分  臺(tái)灣銀行業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的演進(jìn)史
1.混屯萌芽期—服務(wù)為導(dǎo)向的傳統(tǒng)分行
2.百花齊放期—產(chǎn)品為導(dǎo)向的財(cái)富管理
3.火煉真金期—客戶需求為導(dǎo)向的財(cái)富管理
4.信心重建期—金融海嘯后進(jìn)化版的財(cái)富管理
5.境外銀行單位(OBU)業(yè)務(wù)松綁后的財(cái)富管理新形勢(shì)
第三部分  認(rèn)識(shí)尊貴的高資產(chǎn)客戶(KYC)--管理財(cái)富前,先了解有錢人
1.高資產(chǎn)客戶的資產(chǎn)配置
2.高資產(chǎn)客戶選擇財(cái)富管理銀行的因素
3.高資產(chǎn)客戶獲取財(cái)富管理信息的管道
4.高資產(chǎn)客戶需要何種理財(cái)專員
5.高資產(chǎn)客戶需要一站式服務(wù)
6.高資產(chǎn)客戶境外金融服務(wù)需求
7.演練:客戶需求的深度探索
第四部分 成功的財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)之道—案例說(shuō)明:中國(guó)信托銀行
2.三個(gè)*堅(jiān)持3 Bests
(1) Best people
(2). Best product
(3). Best solution
2. 客戶關(guān)系管理(CRM)
3. 多重渠道的服務(wù)(Multi- Channel Delivery)
4. 其他成功案例探討交流(國(guó)泰世華銀行、臺(tái)新銀行…
第五部分  以資產(chǎn)配置為核心的財(cái)富管理模式
1. 何謂資產(chǎn)配置?
2. 多種資產(chǎn)類別的投資
3. 資產(chǎn)配置的原則及方法
4. 資產(chǎn)配置的各種實(shí)務(wù)運(yùn)用模式
5. 資產(chǎn)配置的原則及方法
6. 全新的財(cái)富管理營(yíng)銷流程的規(guī)劃設(shè)計(jì)
7.  如何以資產(chǎn)配置模式銷售產(chǎn)品的步驟
(1). 確定客戶風(fēng)險(xiǎn)屬性的量化數(shù)據(jù)
(2). 界定大類資產(chǎn)的分布比例
(3). 客觀評(píng)估大類資產(chǎn)的配置趨勢(shì)
(4). 依據(jù)資產(chǎn)配置比例與券商產(chǎn)品匹配
(5). 資產(chǎn)配置建議書(shū)的制作及提交
(6). 定期追蹤及修正
8. 滿意的客戶才是財(cái)富管理部門(mén)長(zhǎng)期獲利的保證
9. 演練:以資產(chǎn)配置模式進(jìn)行財(cái)富管理
第六部分  財(cái)富管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理
1.產(chǎn)品面的風(fēng)險(xiǎn)
2.不當(dāng)銷售的風(fēng)險(xiǎn)
3.客戶適格性風(fēng)險(xiǎn)
4.系統(tǒng)作業(yè)面風(fēng)險(xiǎn)
5.法律面的變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
6.演練:如何防止及處理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
第七部分  財(cái)富管理業(yè)未來(lái)面臨的新挑戰(zhàn)
1.人才的培育升級(jí)
2.產(chǎn)品的多樣變化
3.客戶需求的再細(xì)分
4.系統(tǒng)的升級(jí)精進(jìn)
5.國(guó)際化的開(kāi)拓競(jìng)爭(zhēng)