小微企業(yè)金融服務(wù)新思維

課程大綱：
一、對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)新常態(tài)的理解
1．中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的內(nèi)在邏輯
2．新常態(tài)的“新”在那些方面
3．企業(yè)和個(gè)人賺錢難的真正原因
4．對(duì)銀行人來講如何來認(rèn)識(shí)新常態(tài)
5．銀行的信貸經(jīng)營(yíng)如何去適應(yīng)新常態(tài)

二、正確認(rèn)識(shí)小微企業(yè)普惠金融
1．新常態(tài)下小微企業(yè)金融服務(wù)的的新理念
2．正確理解“普惠金融”和“普惠信貸”

三、個(gè)人小微企業(yè)普惠金融領(lǐng)域貸款營(yíng)銷策略
1．重點(diǎn)營(yíng)銷本網(wǎng)點(diǎn)個(gè)人VIP客戶
2．挖掘優(yōu)質(zhì)存量房貸客戶的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)融資需求。
3．盤活存量貸款，挖掘優(yōu)質(zhì)存量客戶需求。
4．精準(zhǔn)營(yíng)銷平臺(tái)推送營(yíng)銷信息
5．對(duì)網(wǎng)點(diǎn)周邊街坊小商戶市場(chǎng)進(jìn)行摸排調(diào)查。
6．做好客戶需求的了解，提高營(yíng)銷效果。
7．開展批量化營(yíng)銷，規(guī)模化拓客。

四、1000萬(wàn)以下法人普惠金融領(lǐng)域服務(wù)策略
1．如何在增存上下功夫？
2．如何在增戶上用苦功？
3．如何在增產(chǎn)上提策略？
4．如何在增收上花心思？

五、實(shí)操案例分析和解讀
1．**支行普惠金融戰(zhàn)略及建設(shè)先鋒示范網(wǎng)點(diǎn)方案解讀
2．**支行普惠金融個(gè)人類貸款業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)分析
3．**支行普惠金融經(jīng)驗(yàn)分享
4．**縣域客戶拓展案例

六、客戶經(jīng)理小微企業(yè)普惠業(yè)務(wù)營(yíng)銷技巧
1．客戶識(shí)別與營(yíng)銷分析
2．如何建立深度信任的營(yíng)銷合作關(guān)系
3．信貸市場(chǎng)開發(fā)策略及營(yíng)銷
4．園區(qū)經(jīng)濟(jì)營(yíng)銷指引
5．產(chǎn)品營(yíng)銷三十六計(jì)
6．工商新注冊(cè)企業(yè)商機(jī)營(yíng)銷
7．供應(yīng)鏈小微企業(yè)客戶群營(yíng)銷

七、小微企業(yè)金融服務(wù)業(yè)務(wù)創(chuàng)新
1．小微企業(yè)客戶是小微企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展的核心抓手
1)客戶信息與行為數(shù)據(jù)采集和分析
2)客戶畫像
3)應(yīng)用客戶畫像創(chuàng)建客戶標(biāo)簽庫(kù)，應(yīng)用于產(chǎn)品銷售、授信、客戶服務(wù)、客戶挽留、內(nèi)部管理、風(fēng)控等多種業(yè)務(wù)流程中
2．細(xì)分客戶分類，打造小微企業(yè)核心客群
1)根據(jù)企業(yè)類型、發(fā)展階段、規(guī)模、行業(yè)、區(qū)域、產(chǎn)業(yè)集群等維度，將客戶分為多個(gè)客群
2)采用數(shù)據(jù)分布、聚類等數(shù)據(jù)分析方法，納入客戶特征、資產(chǎn)、負(fù)債、活躍度、風(fēng)險(xiǎn)、結(jié)算行為等多個(gè)分析維度，將大群細(xì)分為個(gè)子群。
3)根據(jù)子群特點(diǎn)，為每一個(gè)子群制定相應(yīng)的一攬子解決方案。確定每類客戶分層上限、差異化流程、差異化定價(jià)。
3．基于大數(shù)據(jù)實(shí)現(xiàn)客戶預(yù)授信與主動(dòng)精準(zhǔn)營(yíng)銷
1)通過大數(shù)據(jù)進(jìn)行客戶挖掘和預(yù)授信；
2)以貸帶存，聯(lián)動(dòng)存款、結(jié)算等其他服務(wù)；
3)先進(jìn)行小額授信，培育客戶信貸習(xí)慣增加客戶粘度；
4)建立針對(duì)新增客戶的營(yíng)銷策略，配套便捷流程；
5)建立針對(duì)他行存量客戶的挖掘模式與營(yíng)銷流程；

八、實(shí)現(xiàn)以小微企業(yè)客戶為中心的差異化定價(jià)
1．動(dòng)態(tài)關(guān)系定價(jià)
2．產(chǎn)品捆綁和定制
3．客戶化合約

九、提升小微企業(yè)貸后管理自動(dòng)化與智能化水平
1．自動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)分類預(yù)警
2．智能全渠道催收
3．全生命周期催收
4．實(shí)時(shí)自動(dòng)扣收

十、資深客戶經(jīng)理普惠信貸經(jīng)驗(yàn)分享和課程總結(jié)
1．資深客戶經(jīng)理普惠經(jīng)驗(yàn)分享1
2．資深客戶經(jīng)理普惠經(jīng)驗(yàn)分享2
3．資深客戶經(jīng)理普惠經(jīng)驗(yàn)分享3
4．資深客戶經(jīng)理普惠經(jīng)驗(yàn)分享4
5．資深客戶經(jīng)理普惠經(jīng)驗(yàn)分享5

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