2023年宏觀經濟分析培訓

課程背景：
中國經濟自2008年以來經歷了巨大變化，經濟增速不斷下調，產業(yè)結構調整成為主導，金融市場也出現了異象，房地產價格持續(xù)上升，股票市場大幅波動，資管行業(yè)加強監(jiān)管，銀行業(yè)如何分析當前經濟金融形勢，如何根據當前經濟金融形勢為客戶做好資產配置，如何提升理財經理的產品營銷能力，已成為每位理財經理思考并掌握的課題。本課程將主要從宏觀經濟分析框架入手，對當前宏觀經濟指標進行解讀，并以此為基礎，結合資產配置策略與技巧將銀行理財工具合理配置于不同客戶群或客戶不同理財目標實現中。

課程收益：
● 掌握宏觀經濟分析意義與分析的框架思路
●掌握資產配置的方法與技巧
● 針對不同客戶群體進行財務特征分析并提出科學資產配置建議
● 掌握資產配置建議書呈現與營銷技巧

課程對象：理財經理、財富顧問

課程大綱
課程導入：中國家庭資產配置常見問題
第一講：2023宏觀經濟分析與大類資產配置策略
一、宏觀經濟分析框架
1、宏觀經濟分析的意義
2、宏觀經濟指標分析及解讀
3、宏觀經濟政策
4、宏觀經濟周期
5、產業(yè)政策與行業(yè)分析
6、未來熱點行業(yè)分析（小組研討）
1）消費板塊
2）醫(yī)藥醫(yī)療板塊
3）5G（互聯(lián)網）+板塊
4）土板塊
5）金融保險板塊
6）環(huán)保板塊
7）新能源板塊
8）國企改革板塊
9）工業(yè)4、0板塊
10）軍工板塊、芯片、人工智能、云計算、CPO……
二、2023年上半年經濟和大類資產回顧
1、國內大類資產表現顯示經濟預期由強到弱
2、海外經濟：衰退預期暫未兌現
3、國內經濟開局現結構性復蘇
4、金融數據已經不是經濟的領先指標
5、出行恢復和經濟整體趨勢的差異
6、房地產刺激政策和效果
7、通脹為什么沒起來
8、居民存款意愿強于消費意愿
三、23年下半年宏觀經濟展望
1、投資：困局仍待突破
2、消費：尋找新的支撐
3、出口：預期有望上調
4、通脹：物價溫和回升
5、海外經濟：高利率對經濟的沖擊將逐步體現
四、23年下半年政策展望
1、刺激政策的新特征
2、下半年仍有可能進一步降息
3、*經濟周期的錯位
五、23年下半年大類資產趨勢展望
1、利率可能創(chuàng)新低的幾個有利環(huán)境
2、股市：性價比較高

第二講：為什么要做資產配置
一、銀行角度----財富管理市場的競爭已經發(fā)生深刻改變
1、我們的優(yōu)勢與挑戰(zhàn)
2、單一產品導向下的營銷現狀之局限
3、如何實現從傭金到利潤再到價值的轉型
4、客戶利益的回歸----提升客戶忠誠度的有效武器
二、客戶角度----如何和客戶談資產配置
1、個人：高品質生活、身價杠桿
2、家庭：婚姻資產保全、家庭財富傳承
3、事業(yè)：經濟下行風險、行業(yè)周期風險、合伙人風險……

第三講：如何做好客戶資產配置
案例探討：醫(yī)生是如何營銷的？
一、資產配置的模型(原理)：標準普爾家庭資產象限圖
二、資產配置的基本步驟
1、基本思路：問診—把脈—講思路—開藥方—復診
2、基本流程：
1）篩選客戶，邀約來行
2）溝通理念，了解需求
3）制作方案，配置資產
4）客戶確認，風險聲明
5）實施建議，達成目標
6）跟蹤效果，調整方案
3.資產配置建議書框架
1）市場狀況與趨勢分析
2）背景資料收集
3）客戶理財偏好
4）客戶現有資產分析
5）理財目標和限定條件
6）管理建議與再平衡
7）產品/服務適配
8）方案評估與再平衡
9）風險提示與免責

第四講：核心客戶群體資產配置建議書制作案例分析
一、家庭資產配置建議書制作
現場互動：以三口之家馮先生家庭為例，按照資產配置流程及資產配置框架，為其家庭制作一份資產配置建議書。
二、我行核心客戶類型及其資產配置需求特征分析
1、我行核心客戶類型
根據分組數量，分別對我行排行靠前的若干核心客戶類型進行理財偏好與財務現狀進行分析
2、不同類型客戶資產配置需求特征分析
根據分組數量，分別對我行排行靠前的若干核心客戶類型進行分析，抓住其財務特點，深挖其需求特征，制定有個性化的資產配置方案

第五講：資產配置建議書制作演練與呈現通關
工具分享：快速資產配置策略
案例演練：由老師準備若干案例，通過隨機抽簽決定各小組所演練情景，由小組內成員代表現場演練客戶開發(fā)營銷及資產配置過程，老師及觀察員進行評價并提出改進建議
促動技術：根據不同客戶群體選擇投資品種與金融產品搭配構建的投資組合（根據風險偏好、收入水平、年齡等等）

2023年宏觀經濟分析培訓