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中國(guó)企業(yè)培訓(xùn)講師
銀行數(shù)據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制及案例聚焦
 
講師:鄭橋楨 瀏覽次數(shù):76

課程描述INTRODUCTION

· 一線(xiàn)員工· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)

培訓(xùn)講師:鄭橋楨    課程價(jià)格:¥元/人    培訓(xùn)天數(shù):2天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分析培訓(xùn)

課程背景:
大數(shù)據(jù)時(shí)代,數(shù)據(jù)資產(chǎn)逐漸成為銀行發(fā)展的重要源動(dòng)力和核心競(jìng)爭(zhēng)力?;跀?shù)字技術(shù)的引入,銀行沉淀了大量原始數(shù)據(jù)資源,實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)化,全面重構(gòu)商業(yè)模式。但新的技術(shù)應(yīng)用、業(yè)務(wù)模式以及數(shù)據(jù)安全也向銀行提出挑戰(zhàn),隨著個(gè)人信息保護(hù)、網(wǎng)絡(luò)安全及數(shù)據(jù)合規(guī)方面的法律法規(guī)和國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)密集出臺(tái),數(shù)字化轉(zhuǎn)型的風(fēng)險(xiǎn)控制成為銀行的重要課題。

課程收益:
1. 聚焦監(jiān)管關(guān)注熱點(diǎn),總結(jié)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的監(jiān)管趨勢(shì),離清數(shù)據(jù)采集、數(shù)據(jù)應(yīng)用、數(shù)據(jù)安全的合規(guī)要點(diǎn),提升風(fēng)險(xiǎn)防范與應(yīng)對(duì)能力;
2. 聚焦大數(shù)據(jù)領(lǐng)域司法判例,探討數(shù)據(jù)權(quán)屬、數(shù)據(jù)采集、數(shù)據(jù)應(yīng)用以及數(shù)據(jù)安全的操作,提升數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理、抵御安全攻擊的能力;
3. 聚焦個(gè)人數(shù)據(jù)保護(hù)與數(shù)據(jù)價(jià)值挖掘的平衡,對(duì)數(shù)據(jù)應(yīng)用過(guò)程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析,提出解決方案和風(fēng)控建議。

課程對(duì)象:
科技部、運(yùn)營(yíng)部、電子銀行部、零售部、公司部等部門(mén)負(fù)責(zé)人及業(yè)務(wù)骨干,網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及員工

授課方式:
講師講授、案例分享、小組討論、講師點(diǎn)評(píng)

課程大綱:
一、數(shù)據(jù)合規(guī)發(fā)展趨勢(shì)
(一)數(shù)據(jù)資產(chǎn)概述
1、概念
2、數(shù)據(jù)的權(quán)屬
3、影響解讀
(1)分析客戶(hù)行為痕跡形成數(shù)據(jù)產(chǎn)品,平臺(tái)有數(shù)據(jù)權(quán)嗎?案例1
(2)第三方抓取平臺(tái)客戶(hù)數(shù)據(jù),為客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)提供幫助,行嗎?案例2
(二)數(shù)據(jù)合規(guī)面臨的挑戰(zhàn)
(三)數(shù)據(jù)合規(guī)的監(jiān)管重點(diǎn)
1、數(shù)據(jù)質(zhì)量
2、數(shù)據(jù)應(yīng)用
3、數(shù)據(jù)安全
案例3、幼師學(xué)生被開(kāi)戶(hù)案
案例4、保證期間屆滿(mǎn)不良征信報(bào)送案

二、數(shù)據(jù)采集階段的合規(guī)要點(diǎn)
(一)采集要求
(二)存在問(wèn)題
(三)影響解讀
1、兌換紀(jì)念幣要求人臉識(shí)別,行嗎?案例5
2、變更姓名后,沿用原名字貸款行嗎?案例6
3、整容后以原身份證開(kāi)戶(hù),行嗎?案例7
5、客戶(hù)匯款,銀行被罰?案例8
6、代理取款,須提供手機(jī)號(hào)、住址?案例9
7、第三方機(jī)構(gòu)定期向銀行發(fā)送聯(lián)合貸借款人信息,行嗎?案例10
8、申請(qǐng)印鑒變更被拒,銀行賠錢(qián)?案例11
9、上門(mén)核實(shí)營(yíng)業(yè)執(zhí)照地址,有必要嗎?案例12
10、刷臉才能登錄手機(jī)銀行?
11、手機(jī)MAC地址,算個(gè)人信息嗎?銀行有權(quán)讀取嗎?案例13
12、APP自動(dòng)收集、發(fā)送客戶(hù)信息,行嗎?案例14
13、員工批量獲取內(nèi)部公開(kāi)數(shù)據(jù),行嗎?案例15
14、員工調(diào)崗后訪(fǎng)問(wèn)原工作范圍數(shù)據(jù),行嗎?案例16
15、員工因私事訪(fǎng)問(wèn)工作范圍內(nèi)數(shù)據(jù),行嗎?案例17
16、員工賬號(hào)交他人登錄訪(fǎng)問(wèn),這事嚴(yán)重嗎?案例18
17、購(gòu)買(mǎi)工商登記信息,行嗎?案例19
18、爬取網(wǎng)站公開(kāi)數(shù)據(jù),行嗎?案例20
19、繞過(guò)防護(hù)機(jī)制抓取數(shù)據(jù),行嗎?案例21
20、0pen API合作模式中未經(jīng)授權(quán)抓取數(shù)據(jù),行嗎?案例22

三、數(shù)據(jù)應(yīng)用階段的合規(guī)要點(diǎn)
(一)應(yīng)用要求
(二)自用模式
1、自動(dòng)化決策
(1)用戶(hù)畫(huà)像
(2)個(gè)性化推薦
(3)數(shù)據(jù)化決策
(4)案例分析
案例23、賬戶(hù)凍結(jié)案
案例24、貸款五級(jí)分類(lèi)侵權(quán)案
案例25、線(xiàn)上貸款被騙案
2、數(shù)據(jù)查詢(xún)
(1)銀行異常行為排查,查詢(xún)員工征信報(bào)告,行嗎?
(2)個(gè)人客戶(hù)電話(huà)號(hào)碼,告訴銀行同事,行嗎?案例26
(3)單位客戶(hù)查詢(xún)員工賬戶(hù)流水,行嗎?案例27
(4)賬戶(hù)密碼共享,行嗎?案例28
3、存儲(chǔ)和傳輸
(1)超授權(quán)保存客戶(hù)信息,行嗎?案例29
(2)按揭貸款審批不成功,個(gè)人資料需要退還嗎?退給誰(shuí)?案例30
(3)委托第三方背調(diào),校招人員名單**互聯(lián)網(wǎng)郵箱發(fā)送,行嗎?
(4)會(huì)議手冊(cè)印制參會(huì)者姓名、電話(huà)、電子郵件和聯(lián)系單位,行嗎?案例31
4、數(shù)據(jù)使用
(1)使用客戶(hù)留存信息辦理ETC,行嗎?案例32
(2)微信支付寶被盜刷,誰(shuí)之過(guò)?案例33
(3)信息共享精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo),行嗎?案例34
(4)征信修復(fù),銀行有責(zé)?案例35
(5)報(bào)送網(wǎng)貸逾期信息,銀行侵權(quán)?案例36
(6)反洗錢(qián)信息,內(nèi)部共享,行嗎?
(7)業(yè)務(wù)升級(jí),為信用卡客戶(hù)免費(fèi)增設(shè)美元賬戶(hù),行嗎?案例37
(8)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬驗(yàn)證碼被攔截,銀行有責(zé)?案例38
(9)借記卡被盜刷,銀行賠錢(qián)?案例39
(10)銀行上門(mén)拜訪(fǎng)客戶(hù),行嗎?案例40
(三)他用模式
1、銀行集團(tuán)內(nèi)部的數(shù)據(jù)共享
案例41、關(guān)聯(lián)主體數(shù)據(jù)互通案
2、與政府機(jī)構(gòu)之間的數(shù)據(jù)共享
(1)公證處查詢(xún)被繼承人銀行存款,行嗎?
(2)律師持法院調(diào)查令查詢(xún)儲(chǔ)戶(hù)存款,配合還是拒絕?案例42
(3)配合市場(chǎng)監(jiān)督管理局辦案,涉及泄密?案例43
(4)查詢(xún)客戶(hù)稅務(wù)信息,行嗎?
3、與其他第三方的數(shù)據(jù)共享
(1)繼承人要求查歷年賬戶(hù)流水,行嗎?案例44
(2)個(gè)人客戶(hù)電話(huà)號(hào)碼,告知原單位財(cái)務(wù),行嗎?案例45
(3)債權(quán)轉(zhuǎn)讓轉(zhuǎn)移客戶(hù)信息,需要客戶(hù)同意?
(4)業(yè)務(wù)合作單位需要客戶(hù)清單,行嗎?案例46
(5)代銷(xiāo)保險(xiǎn),向保險(xiǎn)公司提供客戶(hù)個(gè)人信息,需要客戶(hù)同意嗎?
(6)保險(xiǎn)公司獲取敏感信息,已征得客戶(hù)同意?
(7)銀行委托第三方催收信用卡透支,行嗎?案例47
(8)銀行公告催收,行嗎?案例48
(四)數(shù)據(jù)應(yīng)用合規(guī)風(fēng)控建議

四、數(shù)據(jù)保護(hù)階段合規(guī)要點(diǎn)
案例49、滴滴下架案
(一)惡意郵件
案例50、黑客大劫案
(二)弱口令
案例51、賬戶(hù)密碼設(shè)置被拒案
(三)員工行為管理
案例52、系統(tǒng)程序測(cè)試案
案例53、網(wǎng)站無(wú)法登錄案
案例54、數(shù)據(jù)庫(kù)被刪案
案例55、程序員刪改項(xiàng)目表案
案例56、個(gè)人客戶(hù)信息泄露案

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分析培訓(xùn)


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開(kāi)戶(hù)名:上海投智企業(yè)管理咨詢(xún)有限公司
開(kāi)戶(hù)行:中國(guó)銀行股份有限公司上海市長(zhǎng)壽支行
帳號(hào):454 665 731 584
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