銀行基金銷售技巧培訓(xùn)

課程背景：
國內(nèi)銀行客戶的投資組合或是資產(chǎn)配置中，公募基金是必然考慮的資產(chǎn)池，不論是國內(nèi)政策影響，或是國外經(jīng)際環(huán)境的變化，公募基金至少能達到80%以上的同頻反映，私募基金則是在產(chǎn)業(yè)項目上的調(diào)整較具有可選性。銀行團隊掌握這兩大塊，應(yīng)該能迅速反應(yīng)，不漏氣。
隨著公募基金的過往歷史成績愈來愈長，投資策略成型，投資經(jīng)理績效穩(wěn)定，投資交易執(zhí)行到位，采用大數(shù)據(jù)量化方式分析的準(zhǔn)確度提高，這是公募基金*的優(yōu)勢。
基金是投資組合的載體，如何營銷基金則是理財經(jīng)理與銀行客戶的專業(yè)交流與交手

課程收益：
● 學(xué)員系統(tǒng)性了解宏觀經(jīng)濟變化與基金的重要關(guān)聯(lián)性及在資產(chǎn)配置中的應(yīng)用
● 學(xué)員了解各類資本市場的本質(zhì)及預(yù)測與基金的實際績效息息相關(guān)
● 基金營銷的多維度方式
● 主題式基金與產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟關(guān)聯(lián)性高
● 理財經(jīng)理的基金營銷技巧可以非常有創(chuàng)意

課程對象：銀行客戶經(jīng)理，網(wǎng)點負責(zé)人，支行長，理財經(jīng)理

課程大綱
第一講：基金營銷的三大基本前題
一、現(xiàn)階段的宏觀經(jīng)濟焦點
1、 國外總體局勢走向
2、 國內(nèi)總體局勢走向
3、 重要國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)解析及判斷(預(yù)測)
4、 經(jīng)濟數(shù)據(jù)量化分析
二、資本市場的分析及判斷(預(yù)測)
1、 股票市場
2、 債券市場
3、 大宗商品市場
4、 保險市場
三、客戶端的變數(shù)
1、 客戶投資心理學(xué)
2、 保護自己同時保護客戶

第二講：實戰(zhàn)型基金銷售技巧
一、資產(chǎn)配置導(dǎo)向方式
1、 風(fēng)險承受度加風(fēng)險分散
2、 基金投資組合是必備的
二、各類基金的個別的銷售亮點
1、 指數(shù)型基金
2、 固收型與固收加強型基金
3、 股票型基金
4、 混合型基金
5、 可轉(zhuǎn)債與固收型基金
6、 搞懂企業(yè)債
7、 基金的定期定投策略可行嗎?

第三講：基金營銷的扎實基本功
1、 主題型基金的主題產(chǎn)業(yè)發(fā)展?fàn)顩r及研究分析
2、 結(jié)合股市債市的動態(tài)，判斷基金的績效表現(xiàn)
3、 基金的歷史表現(xiàn)可以找出投資的關(guān)鍵點

第四講：基金營銷的風(fēng)控
1、 基金不是剛兌的金融產(chǎn)品
2、 基金管理公司的風(fēng)控機制再詳細研究
3、 凈值型波動性大的原生特性，如何營銷客戶，并讓客戶有先知

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