財富管理新趨勢培訓(xùn)

 

課程背景：

當前，全球政治經(jīng)濟格局處于不斷變化與調(diào)整之中。國際局勢復(fù)雜多變，貿(mào)易摩擦、地緣政治等因素對經(jīng)濟發(fā)展帶來一定影響。在國內(nèi)，經(jīng)濟發(fā)展進入新常態(tài)，面臨著結(jié)構(gòu)調(diào)整、轉(zhuǎn)型升級等重要任務(wù)。 在宏觀經(jīng)濟波動下，人們對于財富的安全性和穩(wěn)定性需求更為迫切。增額終身壽作為一種具有長期保障和穩(wěn)定收益的產(chǎn)品，能為客戶提供可靠的財務(wù)規(guī)劃選擇。 

本課程將更多的目光投向共同富裕對中產(chǎn)家庭資產(chǎn)配置行為造成的影響。通過對中國中產(chǎn)家庭風(fēng)險進行全面分析，最終實現(xiàn)科學(xué)的中產(chǎn)家庭資產(chǎn)配置思路，為保險公司實現(xiàn)業(yè)務(wù)增長，為營銷員實現(xiàn)收入提升。

 

課程收益：

▲ 業(yè)績：促進金融機構(gòu)增額終身壽產(chǎn)品產(chǎn)品產(chǎn)能提升；

▲ 服務(wù)：從推銷保險到客戶需要保險，獲得大額保單；

▲ 專業(yè)：通過國家政策的深度解讀，行業(yè)內(nèi)權(quán)威報告解讀，深挖客戶行為背后的動機，直擊痛點，解決問題；

▲ 工具：提供大量中產(chǎn)家庭調(diào)查報告數(shù)據(jù)。

 

課程對象：中產(chǎn)以上家庭客戶群體

 

課程大綱

第一講：宏觀政治經(jīng)濟對金融行業(yè)的影響

一、巴以沖突、俄烏沖突、中支亂局對全球經(jīng)濟的影響

二、*政治局會議2025年國內(nèi)總基調(diào)

1、實施更加積極有為的宏觀政策

2、堅持穩(wěn)中求進、以進促穩(wěn)，守正創(chuàng)新、先立后破，系統(tǒng)集成、協(xié)同配合，實施更加積極的財政政策和適度寬松的貨幣政策，充實完善政策工具箱，加強超常規(guī)逆周期調(diào)節(jié)，打好政策“組合拳”，提高宏觀調(diào)控的前瞻性、針對性、有效性。

3、穩(wěn)住樓市股市，防范化解重點領(lǐng)域風(fēng)險和外部沖擊，穩(wěn)定預(yù)期、激發(fā)活力，推動經(jīng)濟持續(xù)回升向好。

 

第二講：財富管理兩大趨勢

一、利率下行趨勢推動挪儲熱潮

1、利率下行趨勢推動挪儲熱潮

1）中國經(jīng)濟三駕馬車

2）2024年總結(jié)——消費已成為中國市場提振經(jīng)濟最重要的手段

3）全國消費數(shù)據(jù)

4）汽車消費、家電以舊換新、旅游消費

5）成熟經(jīng)濟體利率水平（我們未來長期利率下行的三大證明）

6）降息&溫和通脹——經(jīng)濟體良性發(fā)展必然趨勢

2、資產(chǎn)配換的意義

1）國家、銀行、個人三方意愿

2）資產(chǎn)配換的方向

a地產(chǎn)：全年地產(chǎn)數(shù)據(jù)

b股市：股市動蕩

3）*安全，保證“剛兌”的孤品

a國債

b 50萬以下的銀行定期產(chǎn)品

總結(jié)：*安全，保證“剛兌”的孤品

二、老年齡化少子化引發(fā)人人做退休規(guī)劃

1、*關(guān)于漸進式延遲法定退休年齡的辦法

2、養(yǎng)老風(fēng)險概況

1）養(yǎng)老現(xiàn)狀

2）養(yǎng)老費用風(fēng)險

3、養(yǎng)老金來源

1）中國養(yǎng)老金從哪里來

2）養(yǎng)老金長期風(fēng)險

3）面對養(yǎng)老如何處理

三、資產(chǎn)傳承的高峰時段已經(jīng)來臨

1、通過票房電影看財富管理

案例分析：《消失的她》主人公王暖暖

 

第三講：保險的四大特性

一、確定性

1、一年期銀行存款基準利率

2、96年的一張珍貴的保單

二、長期性

三、靈活性

四、安全性

1、保險法條文分析

2、恒大人壽后續(xù)

3、將您的非專屬資產(chǎn)挪成專屬的“抗風(fēng)險資產(chǎn)”

 

第四講：產(chǎn)品訓(xùn)練書講解

一、產(chǎn)品特色

1、產(chǎn)品背景

2、產(chǎn)品要素

3、產(chǎn)品功能

二、產(chǎn)品計劃書

案例1：高價傳承展示

案例2：高額支取計劃

案例3：高端養(yǎng)老+子女婚姻=智慧人生計劃

案例4：高端養(yǎng)老+傳承=代代富翁

總結(jié)歸納

 

財富管理新趨勢培訓(xùn)