商業(yè)銀行業(yè)務流程風險點及防控措施

【課程背景】
國內(nèi)近期頻頻發(fā)生的系列金融大案要案，再次提醒我們，對于處在經(jīng)濟轉(zhuǎn)型之中和正在加速推進改革開放的中國銀行業(yè)來說，防范經(jīng)營中面臨的多種風險是一個十分重要而緊迫的課題。商業(yè)銀行各類案件頻繁發(fā)生，給銀行帶來重大損失，因此全面提升商業(yè)銀行的風險控制能力具有重要而現(xiàn)實的意義。

【授課對象】
柜面操作人員，合規(guī)部、風險管理部、審計部、信用管理部、人力資源部等部門負責人及高級員工，各中層管理干部。

【課程目標】主要從銀行案件風險分析入手，深入分析銀行案件風險的表現(xiàn)形式和具體防范措施，營造全員風險監(jiān)督文化環(huán)境，掌握風險案件風險分析的技術(shù)和方法，為商業(yè)銀行總體目標的實現(xiàn)保駕護航。
【課程時間】：兩天

第二部分 商業(yè)銀行風險內(nèi)控落地執(zhí)行的操作思路和方法（第二天）
一、商業(yè)銀行風險內(nèi)控的基本思路和流程
1、建立控制目標體系
2、風險評估系統(tǒng)
3、風險控制系統(tǒng)
4、風險執(zhí)行系統(tǒng)
5、風險評價系統(tǒng) 
二、商業(yè)銀行風險內(nèi)控的三道防線
1、第一道防線－業(yè)務部門
2、第二道防線－風控部門
3、第三道防線－審計部門
三、銀行管理者在風控過程中必須處理好五個關(guān)系
1、處理好控與被控的關(guān)系
2、處理好風險內(nèi)控與內(nèi)部監(jiān)督的關(guān)系
3、處理好風險內(nèi)控制度與道德自律的關(guān)系
4、處理好風險內(nèi)控效果與控制成本的關(guān)系
5、處理好風險內(nèi)控層次與工作效率的關(guān)系
四、商業(yè)銀行執(zhí)行風險內(nèi)控的四個必要條件
1、組織保障
2、制度健全
3、執(zhí)行效果
4、有效監(jiān)督
五、銀行風險內(nèi)控實施的四個關(guān)鍵要素
1、總行監(jiān)督
2、高管參與
3、風險文化
4、先進技術(shù)

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