信用分析技術

 

課程背景：

近年來，隨著我國經濟的高速增長，許多企業(yè)面臨的市場環(huán)境發(fā)生了重大變化，一方面買方市場競爭導致行業(yè)內信用營銷壓力日益嚴重，另一方面客戶過度的賬款拖欠導致現(xiàn)金供應不足、甚至利潤大幅下降。在這種狀況下，企業(yè)如何提高在行業(yè)中的競爭力？如何迅速提高化解和防范信用風險的能力？

企業(yè)要想在日益加劇的競爭中取勝, 必須制定清晰的信用營銷戰(zhàn)略，同時通過全面的風險管理對企業(yè)的資金進行有效的利用,確保資金安全、節(jié)約成本，本課程以系統(tǒng)、邏輯架構清晰的風險管理理論為主線，介紹全程信用管理理念及先進的應收賬款管理技術，是企業(yè)風險管理人員、應收賬款管理人員、財務人員的必修課程。

 

課程目的

通過一天/兩天的課程您將了解：

è 全方面了解信用管理體系結構

è 掌握詳盡的信用信息搜集渠道及第三方資信報告內容

è 了解先進的信用評估理論和模型設置

è 信用額度和賬期的設置方法

è 應收賬款管理在企業(yè)經營中的重要意義

è 如何合理設置科學的應收賬款管理制度和考核指標

è 應收賬款持有成本及其對企業(yè)凈利潤的影響

è   常見的客戶風險信號識別

è   應收賬款催收原則及程序

è 電話及信函催收技術

 

適用對象

對客戶風險管理有精進要求的企業(yè)中高層管理人員，風險管理人員，財務人員，希望對信用風險管理有深入了解并希望拓展知識層次的企業(yè)其他部門相關人員。

課程內容模塊

 

信用管理基本概念

- 信用&信用管理

- 中國信用管理環(huán)境及現(xiàn)狀

- 企業(yè)短/長期償債風險

- 全程信用管理框架

信用管理體系

- 信用政策的組成部分

- 信用管理的三大誤區(qū)

- 各部門在信用管理中的作用職責及相互關系

資信管理信息來源

- 客戶信用信息的四大來源

- 客戶信用信息對信用政策的影響

- 信用報告分析與解讀

信用評估理論及信用分析方法

- 案例分析

- 通用評估理論基礎 - 5C 理論

- 信用分析六步驟

- 信用額度和信用賬期

信用評估模型的建立

- 專家法建模原理

- 統(tǒng)計法建模原理

- 綜合法建模原理

- 信用評估模型建模案例實操

應收賬款管理

- 應收賬款對現(xiàn)金流、營運周期、銷售的影響？

- 應收賬款管理主要考核指標

- 什么是 DSO？

- 案例分析

應收賬款催收程序及技術

- 二十天日記

- STEP 原則

- POWER 法則

- 信函催收技術

- 電話催收技術——PICTURE 原則

 

信用分析技術