理財資產(chǎn)配置課程

課程背景 
無論在任何形勢中，銀行的客戶提升永遠(yuǎn)是核心問題，得客戶者得天下。資產(chǎn)配置確實是客戶財富管理的必要手段，但只懂理論是無法與客戶的實際需求進(jìn)行結(jié)合的，資產(chǎn)配置的標(biāo)準(zhǔn)談法是實踐的重中之重，如何在客戶提升的背景下完成資產(chǎn)配置與產(chǎn)品配置是銀行營銷者的必修課。

課程對象：
理財經(jīng)理

教學(xué)方法：
理論講解+案例分析+診斷點評

課程大綱 
【第一篇】 資產(chǎn)配置標(biāo)準(zhǔn)談法
第一章 資產(chǎn)配置的原理與客戶需求
1、如何從資產(chǎn)配置的框架去挖掘客戶需求
資產(chǎn)配置是一種思考方式：大類資產(chǎn)分配與遍歷
大類資產(chǎn)與客戶需求的基本對應(yīng)關(guān)系
2、客戶需求的分類
家庭資產(chǎn)數(shù)量與理財方法的關(guān)系
家庭資產(chǎn)主要來源與理財方法的關(guān)系
家庭財富未來計劃與理財方法的關(guān)系
3、客戶類型與需求特征
各年齡階段的主要需求
家庭角色的主要需求：主婦、丈夫、其他

第二章 資產(chǎn)配置的溝通方式——起承轉(zhuǎn)合四步法
1、如果與客戶進(jìn)行真實的資產(chǎn)配置溝通？
起——客戶的心理準(zhǔn)備與自己的準(zhǔn)備
承——資產(chǎn)配置的框架溝通
轉(zhuǎn)——資產(chǎn)全量的KYC過程
合——當(dāng)前階段的資產(chǎn)配置操作計劃
2、投資類產(chǎn)品的配置戰(zhàn)術(shù)溝通
操作戰(zhàn)術(shù)與操作過程的達(dá)成一致
3、保險類產(chǎn)品的配置戰(zhàn)術(shù)溝通
保險配置的標(biāo)準(zhǔn)談法——需求計算法
每類保險的溝通方式

【第二篇】產(chǎn)品配置的客戶粘性提升
第一章 基金配置的基本原理與兩大實戰(zhàn)方法
1、基金配置基本原理的重新認(rèn)識
2、億級理財經(jīng)理培養(yǎng)過程
3、千萬級定投的培養(yǎng)過程

第二章 保險產(chǎn)品的配置
1、客戶精準(zhǔn)尋找與兩類標(biāo)準(zhǔn)實戰(zhàn)方法
2、保險心態(tài)與技能提升方式

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