資產(chǎn)配置理論培訓

資產(chǎn)配置理論與實戰(zhàn)解析
一、資產(chǎn)配置的理論土壤
1、高大上的“資產(chǎn)配置”是什么？
2、常見的資產(chǎn)配置相關(guān)理論
（1）標準普爾四象限理論及市場常見誤區(qū)
（2）美林時鐘理論與周期的實戰(zhàn)應用
（3）家庭資產(chǎn)配置金字塔
3、資產(chǎn)配置的“量身打造”
（1）客戶生命周期分析
（2）客戶產(chǎn)品需求分析
（3）客戶風險偏好及決策

二、資產(chǎn)配置的三重境界
1、資產(chǎn)配置第一重境界
（1）原始傳統(tǒng)理論
（2）資產(chǎn)分散理論
2、資產(chǎn)配置第二重境界
（1）大類資產(chǎn)對沖
（2）資產(chǎn)配置的“再平衡”
3、資產(chǎn)配置的第三重境界
（1）投資能力提升
（2）產(chǎn)品投研能力提升

三、資產(chǎn)配置的實戰(zhàn)應用
1、走進“四大市場”
（1）債券市場
（2）股票市場
（3）大宗商品市場
（4）匯率市場
（5）四大市場之間的關(guān)系
2、資產(chǎn)配置下的產(chǎn)品營銷
（1）資產(chǎn)配置下的保險銷售
（2）資產(chǎn)配置下的投資類產(chǎn)品銷售
（3）資產(chǎn)配置下的產(chǎn)品組合營銷
3、不同客群的資產(chǎn)配置要點解析

四．資產(chǎn)配置案例分析及規(guī)劃
1、家庭資產(chǎn)配置五步法
（1）收集資料
（2）設定目標
（3）提供方案
（4）配置執(zhí)行
（5）檢視調(diào)整
2、資產(chǎn)配置案例解析
互動討論：分組對給出的資產(chǎn)配置案例進行分析解讀？
3、家庭資產(chǎn)配置規(guī)劃

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