資產(chǎn)規(guī)劃的培訓(xùn)

高凈值客戶財(cái)富規(guī)劃與資產(chǎn)配置
資產(chǎn)配置VS財(cái)富規(guī)劃：財(cái)富管理的定位與價(jià)值
思考：你如何看待資產(chǎn)配置與財(cái)富規(guī)劃的關(guān)系？
（一）財(cái)富管理中的三重角色定位
（二）資產(chǎn)配置策略解析
1、從帆船理論入手，了解資產(chǎn)配置 2、資產(chǎn)配置的意義及原則 3、資產(chǎn)配置底層資產(chǎn)解析 4、依托模型講解不同生命周期下的資產(chǎn)配置

二、高凈值客戶財(cái)富管理的前提：了解客戶需求
（一）KYC九宮格解析
1. 重新走進(jìn)KYC
1）改變傳統(tǒng)營(yíng)銷中對(duì)于KYC的誤解
何為KYC
KYC的目的何在
2）明確KYC地圖與KYC路徑建立
從客群特征找需求
從公開(kāi)信息看行業(yè)
從過(guò)去故事看價(jià)值
從興趣愛(ài)好看選擇
2. 重新定義KYC
1）傳統(tǒng)KYC九宮格及其局限
2）改良版KYC九宮格分格解析
基礎(chǔ)格
性格分類格（融入客戶性格的初步解析）
婚姻格
收入格
興趣愛(ài)好格
關(guān)心格
痛點(diǎn)格（最核心問(wèn)題，融入案例解析）
財(cái)務(wù)格
業(yè)務(wù)格
基于九宮格的客戶財(cái)富規(guī)劃實(shí)戰(zhàn)案例分析案例：企業(yè)高管王女士的財(cái)富規(guī)劃

三、基于客群特點(diǎn)的財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)解讀
（一）基于客戶性格分類與特點(diǎn)看客群
1、老虎型
2、孔雀型
3、考拉型
4、貓頭鷹型
（二）選準(zhǔn)“鑰匙”，典型客群經(jīng)典案例解析
1、案例一：企業(yè)主張女士的錢要去向何方？（客戶資金外流）
2、案例二：全職太太宋女士的煩惱（財(cái)富的規(guī)劃與傳承）
3、案例三：三甲醫(yī)院名醫(yī)王大夫的困惑（綜合服務(wù)方案）
4、案例四：基金虧損的李先生（客戶的售后服務(wù)）

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